Банки, бизнес и инвесторы по всему миру уже давно используют комплаенс-системы, чтобы проверять потенциальных клиентов, партнеров и контрагентов на возможные риски. А последнее время ими пользуются и госорганы для формирования санкционных списков. Если у лица будет определенный статус в такой базе данных, то ему откажут в сотрудничестве, открытии счета, переводе денег, выдаче визы и устройстве на работу. При этом проблемы могут быть даже у родственников. Разобрались вместе с юристами в том, как устроены эти системы, кто находится под их контролем и как защитить свои интересы при попадании в «красный» список.